Мошенники украли телефон и оформили кредит через онлайн банк

1. Ситуация: украли телефон и взяли кредит
2. Как действовала наша команда
3. Результат: возбуждение уголовного дела
4. Документы по делу

Ситуация клиента и постановка задачи

У клиента украли смартфон и дебетовую карту, которая лежала в чехле. Через украденный телефон, мошенники оформили на его имя кредиты в личном кабинете банка Тинькофф и Ренессанс на общую сумму более 500 000 рублей. Затем вывели кредитные средства, открыв счёт в OZON Банке.

Клиент сразу обратился в полицию, но не получил «талон-уведомление», подтверждающий подачу заявления. Отсутствие этого документа могло стать критичным, учитывая, что правоохранительные органы склонны терять материалы дела.

Доверитель оказался в сложной ситуации, так как не мог погасить кредиты, которые не оформлял, а банки требовали возврата задолженности с процентами. Полиция бездействовала.

Проблема

Доверитель обратился к нам за помощью почти через год после оформления займов без его ведома. Банки уже пытались взыскать задолженность через коллекторов и судебных приставов. Заявление о мошенничестве, поданное клиентом до обращения к нам, было утеряно.

На момент начала работы исполнительные производства были открыты, приставы намеревались арестовать автомобиль и ипотечный счёт. Клиент не получал претензий от банков из-за смены места регистрации.

Поставленная задача

Нам предстояло возбудить уголовное дело по факту мошенничества. В этом случае доверитель и банки признаны бы потерпевшими, и банки не могли бы взыскать средства с клиента.

Материалы дела, поданные клиентом в полицию, были утеряны МВД. Мы должны были инициировать восстановление этих материалов.

Конечной целью было возбудить уголовное дело и признать оформленные кредиты и договоры с банками — недействительными. Промежуточная работа включала взаимодействие с банками, закрытие исполнительных производств, отмену судебных приказов.

Как действовала наша команда

Мы подали два заявления об ознакомлении с материалами проверки. Ответа не последовало, поэтому мы подали жалобу в прокуратуру на бездействие полиции. Прокуратура подтвердила утрату материалов дела. Подали заявление на восстановление материалов проверки и запрос в прокуратуру для контроля работы МВД.

В процессе восстановления материалов и возбуждения уголовного дела мы взаимодействовали с банками, коллекторскими агентствами и службой судебных приставов. Подготавливали ответы на претензии, отменяли судебные приказы, снимали арест с имущества и вели переговоры с коллекторами.

Мы также заложили основу для дальнейшего судебного оспаривания действий банка, подав запросы в банки о том, что делом занимается полиция, и заявления о расторжении кредитных договоров. О судебных процессах мы узнавали через мониторинг кредитной истории клиента.

Результат — возбуждение уголовного дела

Благодаря упорной работе адвокатского кабинета материалы уголовного дела были восстановлены и возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Клиент остался доволен нашей работой и вернулся за помощью в закрытии кредитных договоров с банками.

Нам ещё предстоит подавать исковые заявления и защищать интересы доверителя в суде.

Документы по делу